购买实物黄金最划算又便宜的地方主要有以下几处。
1、银行金条：银行会出售金条，价格相对较便宜，而且品质有保障，投资者可以通过银行渠道购买金条，然后存入家中或选择银行提供的黄金租借服务。
2、黄金专卖店：一些大型的黄金连锁店或品牌店会提供黄金首饰和金条出售，由于店面运营成本等因素，价格可能会稍高于银行金条，但品质同样有保障。
3、线上黄金店铺：在各大电商平台上有许多在线黄金店铺，价格相对较为透明，消费者可以多家比较后选择信誉好的店铺购买，不过，在购买时需要注意真伪和品质问题。
4、黄金交易所：上海黄金交易所是标准化的黄金买卖场所，投资者可以通过这个渠道购买实物黄金，价格透明度高，交易费用相对较低，不过，个人投资者要参与实物黄金交易，需要先开通交易账户。
5、典当行：虽然典当行主要是进行典当交易的，但也有销售黄金的业务，价格较便宜，但需要谨慎辨别真伪。
购买实物黄金最便宜的地方需要根据具体情况而定，建议投资者在购买前做好市场调研，选择信誉好的渠道购买，并关注金价波动以把握购买时机，也要注意黄金的保管和安全问题。
